BaFin Deutsche Bank’a işlem izleme sistemlerini yeniden yapılandırma süresi verdi

Almanya Federal Finansal Denetleme Kurumu BaFin, Deutsche Bank’ın kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadelede kullandığı işlem izleme sistemlerindeki eksikliklerin giderilmesi amacıyla yeni süreler belirledi. Kararın 15 Eylül 2026 tarihinde alındığı ve 6 Ekim 2026 itibarıyla yasal olarak bağlayıcı hale geldiği açıklandı.

BaFin açıklamasına göre karar Alman Kara Para Aklama Yasası ve Bankacılık Yasası uyarınca işlem izleme sistemlerindeki aksaklıkların düzeltilmesine yönelik. Kurum daha önce 2021 ve 2023 yıllarında da Deutsche Bank’ın işlem izleme sistemlerindeki eksiklikleri tespit etmiş ve uyum sağlanması için bankaya süre tanımıştı.

Kurum, değişen teknik gereksinimler doğrultusunda bankadaki işlem izleme sistemlerinin yeniden yapılandırılmasının zorunlu hale geldiğini ve bu durumun bazı alanlardaki eksikliklerin giderilmesi için yeni teslim tarihlerini gerekli kıldığını bildirdi. BaFin, yeni sürelerin ne zaman sona ereceğine dair bir tarih paylaşmadı.

Alman yasalarına göre kredi kurumları şüpheli iş ilişkilerini, ödeme trafiğini ve transferleri sistematik olarak izlemek, tespit edilen şüpheli işlemleri Mali İstihbarat Birimine bildirmek ve bu takip sistemlerini sürekli güncel tutmakla yükümlü.

Deutsche Bank ise BaFin kararına tam uyum taahhüdünü yinelerken, geçmiş dönemde üzerinde mutabık kalınan önlemler kapsamında önemli ilerlemeler kaydedildiğini ve programın büyük bir kısmının başarıyla uygulandığını belirtti. Banka ayrıca denetim otoritesinin son talimatının yeni bir ihlal bulgusu veya ek bir yükümlülük içermediğini yalnızca mevcut takvimin güncellenmesi niteliğinde olduğunu vurguladı.

Geçmiş yıllarda kara para aklama mevzuatındaki bazı eksiklikler nedeniyle cezalarla karşılaşan ve ofislerinde arama yapılan Deutsche Bank, kontrol mekanizmalarını sıkılaştırmak ve sistem güvenilirliğini artırmak amacıyla son dönemde yatırımlarını hızlandırmıştı.

Liberal TR Haber Analizi: Bu Gelişme Ne Anlama Geliyor?

BaFin’in kararı, Deutsche Bank üzerindeki uyum yükümlülüklerinin devam ettiğini ve düzenleyicinin teknik gereksinimlerdeki değişikliklere dikkat çektiğini gösteriyor. Bankanın daha önceki tespitler sonrasında uyguladığı programlarda ilerleme kaydetmiş olmasına rağmen düzenleyici kurumun ek süre belirlemesi, yeniden yapılandırma çalışmalarının tamamlanmasının düzenleyici gözetim için merkezi önem taşıdığını işaret ediyor. Yeni sürelerin kesinleşmemiş olması ise uyum sürecinin takip edilmesinin süreceğini vurguluyor.

Hızlı Bakış: Bilmeniz Gerekenler

• BaFin 15 Eylül 2026 tarihinde karar aldı ve karar 6 Ekim 2026 itibarıyla bağlayıcı hale geldi.
• Karar, Alman Kara Para Aklama Yasası ve Bankacılık Yasası uyarınca işlem izleme sistemlerindeki eksikliklerin giderilmesine yöneliktir.
• BaFin daha önce 2021 ve 2023 yıllarında benzer eksiklikleri tespit etmişti.
• Deutsche Bank, uyum taahhüdünü yineliyor ve programın büyük kısmının uygulanmış olduğunu belirtiyor.
• Yeni sürelerin ne zaman sona ereceğine dair bir tarih paylaşılmadı.