ABD Hazine Bakanlığı Bank of America’ya 1,21 milyar dolar ceza verdi

ABD Hazine Bakanlığı, Bank of America’ya kara para aklamayı önleme ve yaptırım yasalarını ihlal ettiği gerekçesiyle 1,21 milyar doların üzerinde para cezası uygulandığını bildirdi. Kararın Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü, Para Birimi Denetleme Ofisi tarihindeki ise en büyük para cezalarından biri olduğu belirtildi.

Açıklamada FinCEN’in Bank of America’nın ulusal güvenlik açısından öncelikli yasa dışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri bildirme yükümlülüklerini yerine getirmediği gerekçesiyle işlem yaptığı, OCC’nin ise bankanın uyum programındaki eksiklikler nedeniyle işlem yaptığı aktarıldı.

OFAC ile yapılan uzlaşma kapsamında bankayla 11,6 milyon dolarlık anlaşma sağlandığı ve bu uzlaşmanın İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle ilgili yaptırım programlarının ihlallerine ilişkin olduğu kaydedildi.

FinCEN’in soruşturmasında Bank of America’nın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemleri zamanında bildirmediği, bunun 1 milyar doların üzerindeki bölümünün ulusal güvenlik ve diğer öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı olduğu bildirildi.

Açıklamada, söz konusu işlemlerin Çin merkezli kara para aklama ağlarına işaret eden faaliyetleri, dolandırıcılığı ve ABD’nin güneybatı sınırıyla bağlantılı olası ticarete dayalı kara para aklama işlemlerini içerdiği ifade edildi.

OCC değerlendirmesinde Bank of America’nın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık işlemi gerektiği gibi denetleyemediği ve bunun milyarlarca dolarlık işlemi kapsayan çok sayıda gecikmiş şüpheli işlem bildirimine neden olduğu vurgulandı.

Açıklamada görüşlerine yer verilen ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, bu büyüklükteki bir bankanın kara para aklamayı önlemediğinde ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmediğinde bunun tüm ABD finans sistemini ciddi yasa dışı finansman riskleriyle karşı karşıya bıraktığını belirtti.

Liberal TR Haber Analizi: Bu Gelişme Ne Anlama Geliyor?

Kararın Boyutu ve Mesajı: Hazine Bakanlığı, Bank of America’ya uygulanan cezayla büyük finansal kuruluşların uyum yükümlülüklerine uyması gerektiği mesajını güçlü bir biçimde pekiştirmiş oldu. Uyum Eksikliklerinin Etkisi: FinCEN ve OCC değerlendirmeleri bankanın şüpheli işlem bildirimlerinde ve işlem izleme sistemlerinde ciddi aksaklıklar olduğunu gösteriyor.

Hızlı Bakış: Bilmeniz Gerekenler

• ABD Hazine Bakanlığı Bank of America’ya 1,21 milyar doların üzerinde ceza uygulandığını açıkladı.
• FinCEN bankanın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemleri zamanında bildirmediğini bildirdi.
• OFAC ile bankanın 11,6 milyon dolarlık bir uzlaşma anlaşması yaptığı açıklandı.
• OCC bankanın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık işlemi gerektiği gibi denetleyemediğini belirtti.
• ABD Hazine Bakanı Scott Bessent yapılan işlemlerin finansal sisteme yönelik ciddi riskler oluşturduğunu vurguladı.